La batalla por la guita en tu billetera virtual se puso hot. Con las tasas de interés desreguladas, el mercado se dividió en dos: las plataformas con menos usuarios que van a fondo con el rendimiento, y las big players que ofrecen una ganancia mucho menor.
Según el último reporte de la cuenta especializada @tasas_ar (jueves 16 de octubre), la diferencia entre lo que rinden tus pesos es brutal.
El top 5 que rompe el banco
El grupo de las billeteras que más garpan está liderado por Cocos, con una Tasa Nominal Anual (TNA) del 75,00%, seguida de cerca por Lemon (72,58%). También se suman a la punta LB Finanzas (68,64%), Personal Pay (66,30%) y Fiwind (65,00%).
¿El secreto de estas cinco apps? Usan Fondos Comunes de Inversión (FCI) money market. Esto significa que tu plata genera intereses altos y, a la vez, sigue disponible 24/7. Una opción seria para quienes buscan una alternativa a los plazos fijos.
Los gigantes quedan atrás
En la vereda de enfrente, las billeteras con mayor base de usuarios activos, como Mercado Pago, muestran tasas significativamente más bajas. Ualá y Brubank apenas rozan el 40,00% de TNA, mientras que Prex ofrece un 38,18%.
El fondo del ranking queda para Naranja X (35,00%) y, en el último puesto, Mercado Pago, que remunera los saldos a un magro 33,70%.
El dilema del ahorrista
La brecha es lo que impacta. La diferencia entre la que más paga (Cocos) y la más popular (Mercado Pago) es de más de 41 puntos porcentuales.
Traducido a números: si invertís $100.000, el usuario de Cocos obtendría más del doble de intereses en un año que el de Mercado Pago. La elección, entonces, pasa por priorizar: ¿Te quedás con la comodidad y familiaridad de la app que usa todo el mundo, o te vas a la que te hace rendir el doble tu plata? El mercado te obliga a elegir entre rendimiento (FCI) y, en muchos casos, seguridad percibida (cuentas remuneradas).